A Polícia Federal encontrou no disco rígido do Banco Master uma apresentação que descreve a produção de documentos para forjar contratos de crédito consignado. O material detalha um esquema que usava dados reais de clientes do programa CredCesta para simular a cessão de R$ 7,15 bilhões em dívidas ao Banco de Brasília (BRB).
A operação contava com a Tirreno Consultoria, apontada no material como uma empresa de fachada sem capacidade operacional. Entre dezembro de 2024 e maio de 2025, Banco Master e Tirreno assinaram 28 instrumentos de cessão de crédito consignado. A perícia concluiu que não houve transferência efetiva de recursos: os valores ficaram restritos a lançamentos escriturais internos.
Documentos e fluxo operacional
Os créditos foram repassados ao BRB, que os aceitou apesar das irregularidades identificadas. A apresentação descreve etapas que incluíam a extração de dados, o processamento em softwares específicos e a produção de Cédulas de Crédito Bancário, procurações e termos de consentimento.
O material também registra procedimentos para alterar os documentos, como a remoção de datas e de páginas de assinatura. O arquivo, chamado “Revisão - processos e documentos.pptx”, foi criado em outubro de 2025.
A apresentação foi localizada durante a Operação Compliance Zero. Após uma solicitação ao liquidante do Banco Master, o arquivo foi incorporado às investigações da Polícia Federal em março de 2026.
